Пользовательское соглашение по обработке персональных данных

1. Общие положения

2. Термины и определения

3. Предмет соглашения

4. Условия допуска к использованию сервиса

— Пользователь достиг возраста 18 лет;

— обладает полной дееспособностью;

— использование Сайта и услуг Сервиса не запрещено законодательством страны его гражданства, проживания, пребывания или иного применимого права;

— Пользователь не действует в интересах третьих лиц без соответствующих полномочий;

— Пользователь не использует Сервис для целей, нарушающих закон, права третьих лиц либо внутренние правила Сервиса;

— Пользователь не относится к лицам, находящимся под санкциями, ограничениями, блокировками либо иными правовыми запретами.

5. Порядок акцепта соглашения

— использование Сайта;

— заполнение формы заявки;

— нажатие кнопки подтверждения заявки;

— отправка средств по реквизитам, указанным Сервисом;

— прохождение верификации;

— отправка документов, информации или обращений через Сайт, электронную почту, чат или иные каналы связи Сервиса.

6. Права сервиса

— приостанавливать, отклонять, отменять либо не исполнять заявку;

— блокировать операции и/или учетные данные Пользователя;

— требовать предоставления документов, видео, скриншотов, банковских выписок, подтверждения источника происхождения средств, прав на кошелек, счет, карту, аккаунт или актив;

— устанавливать лимиты, квоты, запреты, ограничения по суммам, направлениям обмена, географии и видам активов;

— изменять доступный перечень услуг, направлений, курсов, комиссий, сроков и внутренних регламентов;

— удерживать средства, если имеются основания полагать, что операция связана с нарушением закона, мошенничеством, санкционными рисками, AML-риском, ошибкой, злоупотреблением или ущербом для Сервиса;

— передавать информацию о Пользователе, его заявке, активах, транзакциях и документах уполномоченным органам, контрагентам, банкам, провайдерам AML/KYC, платежным системам и иным лицам в случаях, предусмотренных законом либо внутренними процедурами контроля рисков.

7. Обязанности и гарантии пользователя

— предоставлять Сервису точную, достоверную, актуальную и полную информацию;

— не использовать подложные, чужие, временные, анонимизированные либо не принадлежащие ему реквизиты, кошельки, карты, счета, документы, аккаунты и каналы связи;

— использовать Сервис исключительно в законных целях;

— не предпринимать действий, направленных на обход лимитов, технических ограничений, AML/KYC-процедур и иных правил Сервиса;

— не использовать Сервис в качестве промежуточного инструмента расчетов между третьими лицами;

— не совершать действия, которые могут причинить вред деловой репутации, имущественным интересам, инфраструктуре или правам Сервиса.

— является законным владельцем денежных средств и цифровых активов, используемых в операциях;

— источник происхождения средств является законным;

— активы не связаны с мошенничеством, кражей, вымогательством, даркнетом, финансированием терроризма, хакерской деятельностью, обходом санкций и иными противоправными действиями;

— все реквизиты, указанные в заявке, принадлежат Пользователю либо используются им на законных основаниях;

— он самостоятельно оценивает все правовые, налоговые, экономические и технические последствия использования Сервиса.

8. AML, KYC, проверка источника средств и комплаенс

— паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;

— фото или скан документа;

— видео-селфи с документом;

— подтверждение адреса проживания;

— подтверждение владения картой, счетом, кошельком или аккаунтом;

— выписки, чеки, квитанции, скриншоты личного кабинета;

— объяснение экономического смысла операции;

— документы, подтверждающие происхождение средств;

— иные сведения, необходимые по усмотрению Сервиса.

— заблокировать активы на срок внутренней проверки;

— отказать в обмене;

— удержать активы до получения указаний уполномоченных органов;

— вернуть активы за вычетом комиссий, расходов и иных издержек, если возврат допустим;

— не осуществлять возврат, если имеются правовые основания для удержания либо запрета на возврат.

9. Порядок оформления и исполнения заявок

— после истечения времени оплаты заявки;

— на неактуальные реквизиты;

— в неверной сумме;

— без создания заявки;

— с нарушением указанного маршрута платежа;

— с использованием счета, карты, кошелька или лица, не соответствующего заявке,

Сервис вправе по своему усмотрению не исполнять такую операцию, вернуть средства с удержанием расходов либо провести дополнительную проверку.

10. Курс, комиссии и перерасчет

— Пользователь нарушил установленный срок оплаты;

— поступление средств произошло с задержкой;

— транзакция длительное время не получила необходимого числа подтверждений;

— рыночное отклонение курса превысило установленный Сервисом предел;

— имели место технические сбои, ошибки, сетевые задержки, волатильность или иные значимые обстоятельства.

11. Возврат средств и изменение реквизитов

— комиссию сети;

— комиссии банков, платежных систем, шлюзов и провайдеров;

— операционные издержки;

— сервисный сбор;

— иные документально или фактически понесенные расходы.

12. Ограничение ответственности сервиса

— действия или бездействие банков, платежных систем, бирж, блокчейн-сетей, эмитентов, провайдеров связи, интернет-провайдеров, хостинг-платформ и иных третьих лиц;

— задержки подтверждений сети, мемпула, перегрузки блокчейна, изменение комиссий сети, хардфорки, ошибки смарт-контрактов, особенности токенов, отсутствие memo/tag и иные технические параметры блокчейн-инфраструктуры;

— убытки, упущенную выгоду, потерянные возможности, снижение стоимости активов, курсовые разницы, налоговые последствия и любые косвенные потери Пользователя;

— ошибки Пользователя в реквизитах, суммах, адресах, memo/tag, выборе направления обмена, сети перевода, банка, карты, счета, кошелька или иных данных;

— использование Пользователем недостоверных, чужих, заблокированных, арестованных, ограниченных или не поддерживаемых реквизитов;

— действия злоумышленников, взлом, фишинг, компрометацию устройства Пользователя, утрату доступа к кошелькам, почте, телефону либо аккаунтам;

— невозможность использования Сайта по причинам, не зависящим от Сервиса.

13. Возмещение убытков и защита интересов сервиса

— нарушения Пользователем настоящего Соглашения;

— предоставления недостоверных сведений;

— использования незаконных средств или активов;

— предъявления к Сервису требований третьих лиц, связанных с действиями Пользователя;

— совершения Пользователем мошеннических, санкционно-рисковых, противоправных или недобросовестных действий.

14. Форс-мажор

15. Интеллектуальная собственность

16. Конфиденциальность и персональные данные

— исполнения настоящего Соглашения;

— оказания услуг;

— прохождения AML/KYC-проверок;

— рассмотрения обращений и претензий;

— выполнения требований законодательства;

— взаимодействия с банками, платежными системами, подрядчиками, AML-провайдерами и уполномоченными органами.

17. Разрешение споров

18. Заключительные положения