Политика AML и предупреждение пользователей
Обменный сервис Sphera-exchange.com предупреждает пользователей о недопустимости использования платформы для проведения обменных операций, связанных с незаконной деятельностью. К таким действиям относятся получение средств обманным путём, грабёж, мошенничество, финансирование террористических организаций, покупка запрещённых товаров и услуг, а также любые действия, нарушающие действующее законодательство.
Политика KYC и AML — это комплекс мер, направленных на предотвращение легализации средств, полученных преступным путём (Anti-Money Laundering Policy).
Легализация средств — это сокрытие их незаконного происхождения путём обмена, перевода или инвестиций с целью придания им внешнего легального вида.
Общие положения
-
В каждой заявке участвует только один Пользователь, обмен осуществляется между его собственными счетами. Передача средств третьим лицам недопустима.
-
Персональные данные и сведения для проведения транзакций должны быть достоверными и актуальными.
-
Создание заявок с использованием инструментов сокрытия информации или данных — недопустимо.
Действующая Политика AML включает процедуры, направленные на предотвращение неправомерных и мошеннических действий.
AML-ограничения и уровни риска
Сервис Sphera-exchange.com применяет систему оценки рисков, основанную на анализе транзакционной активности и степени вовлечённости адресов в потенциально незаконные операции.
Уровни «загрязнённости» кошелька
-
0–15 % — чистый кошелёк. Обслуживание выполняется без ограничений.
-
15–30 % — допустимый риск. Возможен запрос дополнительных сведений.
-
30–45 % — повышенный риск. Требуется углублённая проверка, возможны ограничения.
-
Свыше 45 % — высокий риск. Обмен не проводится, заявка отклоняется.
Информационный файл по запросу клиента
По запросу Пользователь может получить файл с подробным описанием:
-
методики анализа и формирования процентного риска;
-
значения каждого уровня загрязнения;
-
оснований для возможного отказа;
-
условий, при которых транзакция может быть рассмотрена повторно.
Ограничения сервиса
-
Недопустимо проведение операций с лицами, причастными к преступной или террористической деятельности.
-
Запрещена обработка транзакций, связанных с незаконными источниками финансирования.
-
Сложные многоуровневые операции, особенно с участием третьих лиц, могут быть заблокированы.
-
Сервис может ограничивать доступ пользователям из определённых стран (США, Украины и др.). Список может быть дополнен.
-
AML-проверки выполняются по внутренним стандартам сервиса.
-
Пользователь обязан пройти верификацию (KYC) и предоставить запрашиваемые данные.
-
Сервис вправе запрашивать дополнительные документы для подтверждения личности.
-
Проводится обязательная проверка подлинности предоставленных данных.
При признаках подозрительной активности сервис вправе запросить дополнительные документы или разъяснения.
Ответственность за соблюдение Политики
Ответственный сотрудник сервиса обязан:
-
Разрабатывать, внедрять и обновлять правила AML/KYC, вести отчётность и хранить необходимые данные.
-
Анализировать транзакции на соответствие установленным требованиям и фиксировать отклонения.
-
Проводить регулярную оценку и обновление рисков.
При необходимости сотрудник взаимодействует с правоохранительными органами.
Анализ обменных транзакций
Анализ транзакций используется для выявления подозрительных операций и оценки риска. При наличии оснований подозревать Пользователя в нарушении правил сервис вправе:
-
Фиксировать подозрительные операции и передавать сведения в компетентные органы;
-
Запрашивать дополнительные сведения;
-
Блокировать учетную запись до выяснения обстоятельств;
-
Замораживать транзакцию;
-
Отменять обмен и возвращать средства (если это возможно и не противоречит законодательству).
Перечень мер не является исчерпывающим: сервис оставляет за собой право предпринимать дополнительные действия для обеспечения безопасности.
Международные стандарты
Sphera-exchange.com использует комплексный риск-ориентированный подход, основанный на международных требованиях AML, для предотвращения финансовых преступлений.
