Обменный сервис Sphera-exchange.com предупреждает пользователей о том, что его использование недопустимо для обмена средств, полученных обманных путем, в ходе грабежа или применения мошеннических схем. В данную категорию включены незаконные действия, финансирование террористов, а также покупка запрещенных товаров и услуг.
Политика KYC и AML — политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy).
Легализация валюты, полученной преступным путем – это сокрытие незаконного источника денежных средств путем их обмена или вложения в товары/услуги с целью «узаконивания».
Общие положения
С целью исключения неправомерных действий, обменной платформой установлены требования, выдвигаемые ко всем Заявкам:
- В Заявку участвует только один человек, обмен осуществляется между счетами Пользователя. Перевод средств третьим лицам – исключен;
- Персональные данные и сведения для осуществления транзакций должны быть достоверными и актуальными;
- Создание заявок с использованием других методов, в основе которых лежит скрытие данных – недопустимо.
В действующей Политике AML установлены основные процедуры, которые предназначены для предотвращения мошеннических и неправомерных действий.
Сервис Sphera-exchange.com использует ряд ограничений
- Недопустимо проведение обменных операций с лицами, относящимися к преступникам и/или террористам;
- Недопустима обработка операций, связанных с преступной или террористической деятельностью;
- Недопустимо проведение сложных операций, особенно, с участием третьих лиц;
- Сервис имеет право на введение ограничений для Пользователей из США, Украины и ряда других стран. Список может быть дополнен по личному усмотрению;
- Сервис использует собственные процедуры проверки, опираясь на установленные стандарты борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем;
- Пользователи обменного сервиса обязаны пройти процедуру верификации. Сервис сохраняет за собой право сбора дополнительных сведений в рамках Политики AML;
- Сервис имеет полное право на запрос дополнительной информации для идентификации пользователя;
- Сервис обязательно проводит проверку подлинности предоставленных документов и информации.
При выявлении подозрительной деятельности, Сервис запрашивает у Пользователя дополнительные документы.
Кто несет ответственность за соблюдение Политики
Ответственность за соблюдение установленных требований лежит на сотруднике Сервиса. В его обязанности входит:
- Разработка, внедрение и обновлений правил использования сервиса. Работа с отчетностью (хранение информации, формирование отчета) в рамках действующего законодательства;
- Анализ обменных транзакций на предмет соответствия установленным требованиям. А также фиксация отклонений от нормальной деятельности;
- Регулярная оценка рисков и их обновление.
Ответственный сотрудник может взаимодействовать с правоохранительными органами, которые специализируются на вопросах предотвращения легализации средств, полученных в ходе преступных и незаконных действий.
Анализ обменных транзакций
Анализ обменных транзакций является инструментом для оценки риска и выявления факта совершения подозрительных операций. При подозрении на совершение неправомерных действий Пользователем, ответственное лицо имеет полное право:
- Фиксировать подозрительные операции и передавать сведения о них в правоохранительные органы;
- Запрашивать у Пользователя дополнительные сведения;
- Блокировать учетную запись Пользователя до выяснения обстоятельств;
- Замораживать обменную транзакцию до выяснения обстоятельств;
- Отменить обмен и вернуть деньги Пользователю.
Указанный список действий не является конечным. Ответственное лицо имеет полное право на выполнение ряда мероприятий. В его обязанности входит ежедневный анализ транзакций, а также выделение среди них подозрительных операций.
Согласно действующим международным требованиям, обменный Сервис использует комплексный подход, в основе которого лежит оценка риска для борьбы с легализацией средств, полученных в ходе неправомерных действий.